【經過一年的籌備和調研，由粵港澳大灣區家辦聯合會（籌）和家辦標準研究院聯合制作的《中國家族辦公室綠皮書（2022）》業已完成，現節選發布】

　　伴隨社會主義市場經濟體制改革目標確立，全國金融標準化技術委員會(以下簡稱“金標委”)1991年成立，開啟了我國金融標準化的建設進程。

　　進入21世紀，金融信息化進程步入快車道，對標準的需求日益增強，金融標準化建設快速發展。2001年至2012年，共制定發布金融國家標準、行業標準130余項，是2000年以前總量的6倍。

　　最近十年，金融標準化工作全面發展，制定發布金融國家標準、行業標準150余項，相當

　　于前20多年的總和。金融團體標準應運而生并蓬勃發展，發布了互聯網金融等十多項團體標準。金融標準基本實現了對金融部門和金融市場的全覆蓋。

　　經過各方共同努力，我國金融標準化事業開創了新局面。在金融科技、普惠金融、貨幣金銀、金融信息安全等領域，金融標準化建設成效最為明顯。一是中國金融移動支付、中國金融集成電路IC卡、非銀行機構支付等金融科技標準支持帶動我國金融科技產業發展，有力支持實體經濟，便利人民生活。

　　截至2021年9月底，現行有效金融國家標準83項、行業標準310項，公開金融團體標準88項、金融領域企業標準5500余項。

　　共9個部分35條，從標準化服務經濟社會發展和標準化自身發展兩個方面部署了7大任務。

　　其中，3個任務都對金融標準化工作提出要求！在“提升產業標準化水平”任務中，提出健全和推廣金融領域科技、產品、服務與基礎設施等標準，有效防范化解金融風險；圍繞金融智慧化轉型需求，加快完善相關標準。在“完善綠色發展標準化保障”任務中，提出建立健全綠色金融標準；在“提升標準化對外開放水平”任務中，提出推動綠色金融國際標準制定，完善數字金融標準等。

　　長遠來看，金融標準的支撐引領作用凸顯。一是優化標準供給結構，迫切需要加大金融數據、交換和安全等方面標準的有效供給力度，支撐金融機構實現數字化轉型。二是提高標準供給效率，加快標準制定速度，亟須完善標準管理制度機制，優化制修訂程序，提高審查效率，縮短制修訂周期。三是推動標準化工作數字化轉型，利用云計算、大數據等信息化手段，推動金融標準化工作數字化、網絡化、智能化發展，實現標準機器可用、可讀、可解析，探索推動標準開源。

　　在很多國人認知當中，對于有型產品的標準化比較熟悉，也深知其重要性。實際上，在于貌似無形的服務行業，尤其關系資產安全和保障的金融領域，產品、服務和流程的標準化，對于運營安全、客戶體驗和社會形象等均有著不同替代的基礎性作用。

　　具體到家族辦公室領域來說，面對的客戶群體需求個性化程度最高，議價能力也最強，定制化、差異化綜合服務方案是各家辦追求的方向，這顯然也是家辦企業打造自身核心競爭力的便捷路徑。

　　家辦鏈接的法律、會計、信托、保險等等服務最終都會以服務產品的形態出現在客戶的方案中，眾所周知，這些機構是高度嚴謹、高度規范，實際上也是當今社會百業中監管最嚴苛的行業，背后其實就是有著一整套嚴格的內控和監管標準體系，在規范它們的安全有序運作。

　　作為鏈接金融和專業服務機構的家族辦公室，如果自身沒有一套規范標準，沒有產品服務的底層邏輯，一方面無法駕馭或者定制出最優的綜合服務方案，另外，在客戶和合作機構面前可能出現地位不對等，行業屬性弱化，甚至淪為簡單獲客渠道，家辦企業應有的作用和地位得不到充分展現。有鑒于此，大灣區家辦企業之中的有識之士特籌備成立了“家辦標準研究院”，為了更好研究和服務中國大陸的家辦行業，與境外機構、學術界和業界，以及未來的監管部門廣泛接觸，摸索和提取中國特色家辦服務理念和服務模式，形成符合國情的家辦標準，無論是新加入家辦的企業還是已經運作多年的家辦，都可以作為參考，共同提升、自覺規范服務標準質量，從而強化家辦行業地位屬性，形成合力。